Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenzierter Glücksspielbetreiber unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben der Regierung von Curaçao (Lizenz 8048/JAZ2020-13). Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur AML-Compliance

Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir betreiben Cadoola Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Regierung von Curaçao und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Regeln vollständig um. Dazu gehören die Identifizierung unserer Spieler, die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Unser Compliance-Team besteht aus geschulten Mitarbeitern, die Verdachtsfälle bewerten, eskalieren und dokumentieren. Wir aktualisieren unsere internen Verfahren regelmäßig, um neuen gesetzlichen Anforderungen und Betrugsmustern gerecht zu werden.

Wann und wie wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Daten (Name, Geburtsdatum, Adresse, Land) gegen öffentliche Verzeichnisse und Sanktionslisten. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Zusätzlich verifizieren wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten im Spielverhalten, auch wenn bereits eine Verifizierung abgeschlossen wurde.

• Registrierung: automatische Datenprüfung und Abgleich mit Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Dokumente erforderlich
• Schwellenwerte und Verdachtsmomente: erweiterte Prüfung (Enhanced Due Diligence)

Benötigte Dokumente

Wir bitten nur um Dokumente, die für die gesetzliche Prüfung erforderlich sind. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und gültig sein.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
• Ggf. Herkunft der Mittel: Nachweise zu Vermögensquelle oder Einkommen

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft bei uns strukturiert ab und dauert in der Regel nicht länger als 72 Stunden. So gehen Sie vor:

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und laden Sie Ihre Dokumente hoch.
• 2. Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit und Echtheit der Unterlagen.
• 3. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar).
• 4. Sie erhalten das Prüfungsergebnis schriftlich; bei Erfolg wird Ihr Konto vollständig freigeschaltet.

Datenschutz bei Dokumenten

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung und werden bei uns verschlossen gespeichert. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung haben Zugriff. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, wenn das Gesetz dies verlangt.

Wann wir die Herkunft der Mittel erfragen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichen Einzahlungsmustungen oder einem auffälligen Verhältnis zwischen Einzahlungen und Spieltätigkeit können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Dies ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir gegenüber unserer Lizenzbehörde erfüllen müssen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Immobilienverkäufen oder Erbschaften. Die Unterlagen werden ausschließlich für die AML-Prüfung verwendet und vertraulich behandelt. Wenn Sie Fragen dazu haben, erreichen Sie unser Team jederzeit unter [email protected].

Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen

Wir überwachen alle Finanztransaktionen auf unserem System kontinuierlich. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel grundsätzlich über denselben Weg wie die Einzahlung; Auszahlungsbeträge dürfen das eingezahlte Guthaben nicht übersteigen. Damit stellen wir sicher, dass Gelder die Person erreichen, die sie eingezahlt hat.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 € pro Tag, 10.000 € pro Woche und 20.000 € pro Monat. Die Bearbeitungszeit liegt bei E-Wallets und Kryptowährungen bei 0 bis 24 Stunden, bei Karten bei 1 bis 3 Werktagen und bei Banküberweisungen bei 3 bis 5 Werktagen. Gebühren erheben wir für keine Auszahlungsmethode.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Solange die Verifizierung aussteht, sperren wir Auszahlungen; Einzahlungen und das Spielen mit vorhandenem Guthaben bleiben möglich. Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, können wir Ihr Konto vorübergehend einfrieren, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellen wir gefälschte Dokumente, Identitätsbetrug oder einen Verstoß gegen unsere AGLB fest, schließen wir das Konto dauerhaft und behalten uns vor, rechtmäßig gewonnene Betäge einzubehalten und die Vorgänge an die Behörden zu melden. Gegen eine Ablehnung können Sie sich jederzeit schriftlich an unser Compliance-Team wenden; wir prüfen jeden Fall einzeln.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Aufsichtsbehörde und der Aufklärung möglicher Geldwäscheermittlungen. Danach löschen wir Ihre Daten sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Sie können jederzeit Auskunft über Ihre gespeicherten Daten anfordern.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Cadoola Casino?

In der Regel schließen wir die Prüfung innerhalb von 72 Stunden ab, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben automatisch. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei hohen oder ungewöhnlichen Beträgen verpflichtet uns das Anti-Geldwäsche-Regime unserer Lizenz zur Abklärung, dass Ihre Einzahlungen aus legalen Quellen stammen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach 30 Tagen ohne Unterlagen können wir das Konto vorübergehend einfrieren, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel bzw. Konto, über das eingezahlt wurde, und nur auf Ihren eigenen Namen.